Contas a Pagar e Receber

O módulo de contas a pagar e receber do ConsigPro oferece controle granular sobre todas as obrigações financeiras e recebíveis do correspondente bancário. Contas a receber são geradas automaticamente quando propostas são liquidadas, com base nas tabelas de comissão configuradas para cada banco parceiro. Contas a pagar são criadas tanto automaticamente — repasses de comissão para equipes — quanto manualmente para despesas operacionais como aluguel, fornecedores e serviços.

O agendamento de pagamentos permite programar desembolsos com antecedência, organizando o fluxo financeiro de forma previsível. Cada conta a pagar registra valor, data de vencimento, beneficiário, categoria, centro de custo e forma de pagamento. Lembretes automáticos alertam sobre vencimentos próximos, evitando atrasos e multas. A visualização por período mostra exatamente quanto será necessário desembolsar em cada semana ou mês.

A conciliação entre os valores esperados (contas a receber de bancos) e os valores efetivamente creditados é facilitada com ferramentas de comparação automática. Quando há divergência entre o valor esperado de comissão e o valor recebido do banco, o sistema sinaliza a diferença para investigação. Esse controle é fundamental em operações com múltiplos bancos, onde inconsistências são comuns e difíceis de rastrear manualmente.

Relatórios de aging (vencimentos) classificam contas a receber por idade — a vencer, vencidas há 30 dias, 60 dias e 90 dias — oferecendo visibilidade sobre a saúde dos recebíveis. Para contas a pagar, a visão consolidada por fornecedor e categoria permite negociar melhores condições e identificar oportunidades de redução de custos. A integração com o fluxo de caixa garante que pagamentos programados sejam considerados nas projeções financeiras.