Gestão de Propostas

A gestão de propostas do ConsigPro centraliza todas as informações e documentos relacionados a cada operação de crédito consignado. Desde a criação da proposta pelo promotor, passando pela coleta de documentos, análise de conformidade, envio ao banco e acompanhamento até a aprovação ou liquidação, cada etapa é registrada com data, hora e responsável. O resultado é uma trilha de auditoria completa que garante rastreabilidade e conformidade regulatória.

A digitação de propostas é simplificada com formulários inteligentes que se adaptam ao banco, produto e convênio selecionados. Campos obrigatórios são sinalizados, validações em tempo real previnem erros de preenchimento e templates de documentos agilizam a coleta. O sistema verifica automaticamente se toda a documentação necessária foi anexada antes de permitir o envio ao banco, reduzindo devoluções por documentação incompleta.

O rastreamento de status permite acompanhar cada proposta em tempo real. Status como digitada, em conformidade, enviada ao banco, em análise, aprovada, pendenciada e liquidada são atualizados conforme a proposta avança. Filtros avançados permitem localizar propostas por CPF do cliente, nome, banco, promotor, data, status e dezenas de outros critérios. Propostas pendenciadas recebem destaque especial com indicação clara do motivo e ações necessárias.

A gestão documental integrada permite anexar, visualizar e organizar todos os documentos de cada proposta diretamente no sistema. Contratos, comprovantes, documentos pessoais e formulários ficam vinculados à proposta e acessíveis a qualquer momento. Versões de documentos são mantidas, facilitando a comparação quando há necessidade de reenvio. A conformidade é garantida com checklists configuráveis por banco e produto.